FPライフレックス-生命保険見直し、住宅購入・住宅ローンのファイナンシャルプランナーによるご相談 千葉県・東京水道橋

保険見直し相談

生命保険は適切な保障内容で

生命保険は住宅に次いで高い買い物と言われています。それは、長い期間保険料を払い続けることになるから。皆様は、いま加入している保険内容をしっかりと理解して加入しましたか?
もし、保険内容に漠然とした不安や物足りなさを感じているなら、一度ご自身の保険内容を見直してみましょう。以下のような事例に当てはまる方なら、保険見直しの効果が期待できます。

  • 勧められるままに加入し、保障が足りているのか分からない
  • 結婚やお子様の誕生、住宅購入、お子様の独立などライフスタイルに変化があった
  • 家計の中に占める保険料の割合が高く負担感を感じている

こんな悩みをお持ちで、どこに相談すればよいのか分からない方のサービスとして、FPライフレックスでは「保険見直し相談」をご提供しています。

必要保障額とは

「保険見直し相談」には、お客様にとって以下の6つのメリットがあります。

1.自分にぴったりの保障内容が理解できる

面倒で間違えやすいのが「必要保障額の計算」です。

  • 万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要なのか
  • 病気に備えてどのくらいの保障があれば安心なのか

これらを、ファイナンシャルプランナーと一緒に確認することができます。

2.FPが多くの保険商品情報を集めて分析

現在、皆様が加入している保険内容の分析や、さまざまな最新の保険商品の情報収集と分析を、中立的な専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行います。もちろん、お手元の保険証券の見方もお教え致します。

3.保険見直しプランの作成

一般の方が保険を見直す場合、保険会社・保険料・保障内容すべを満たすプランを作るのは難しいものです。

  • 保険会社は?…原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散
  • 保険料は?…原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約
  • 保障内容は?…原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障+αを確保

専門家であるファイナンシャルプランナーは、バランスのとれた保険見直しプランを作成します。

4.各種手続きをお手伝い

保険契約の変更や切り替えをスマートに行う方法は、専門家の間では常識でも、一般には知られていないものです。

  • 皆様は、手続きの順番を間違えると危険なケースをご存知ですか?
  • 切り換えの際に、月払保険料を1カ月分節約する技はご存知ですか?

保険見直し相談では、プランを作成し、提案したら終わりではなく、責任を持って完了までの手続きをサポートいたします。

5.保険に対する不安がすっきり解消

「勧められるままに入ったあの保険、本当にこのままでいいの?!」という長年の不安がすっきりと解消します。専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる安心感は計り知れません。

6.安心の100%満足保証制度

保険見直し相談を利用した皆様が、もし少しでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合、それまでに頂いたサポートパック料金の全額を返金させて頂きます。プロの仕事の証として、自信を持って満足保証制度を設けております。

保険見直し相談・4つのステップ

保険見直し相談、ご相談の流れ

1.保険見直し初回相談(60分の面談)
 ・現状分析および希望条件のカウンセリング
2.保険見直しプラン作成(通常1〜2週間)
3.保険見直しプラン提案(45分〜60分の面談)
4.保険見直しプラン実行サポート

1.保険見直し初回相談(60分の面談)

◎現状の把握
 …保険証券を必ずご持参ください。
◎保障の希望
 …主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
 …入院した場合は日額いくらの保障がほしい?
◎合計保険料は月額○万円〜○万円の間に抑えたい
◎保険会社に関する希望など
現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。

【料金のお支払い】
料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
◎保険見直し相談:5,400円(全業務のパック料金)

2.保険見直しプラン作成(1〜2週間いただきます)

詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成します。

3.保険見直しプラン提案(45〜60分)

作成した保険見直しプランを提案・ご説明いたします。

4.保険見直しプラン実行サポート

具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法をお知らせ致します。プランの実行に当たっては、保険会社10社以上の代理店機能をご利用いただくことで、全面的なサポートをご提供させていただきます。
この実行サポートをご利用いただくと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できるだけでなく、見直し完了後も複数の保険会社の給付金請求を一括で依頼できるなどのメリットを得ることができるので安心です。

保険見直し相談のお申込みは

まずは初回相談「60分・3,240円」をお申し込みください。

お申込みいただいてから24時間以内に、折り返し確認のご連絡をさせていただきます。

☆お問い合わせ・相談のお申込みは☆


TEL 050-1469-4551(年末年始を除く9〜21時まで受付)

メール・FAX・メールフォームでのお問い合わせ・相談のお申込みも承っております。

弊事務所は平日・土日・祝日に関わらず、ご相談に対応しております。
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